DI Futuro

O que é?

Contratos de DI Futuro são acordos de compra ou venda da expectativa de taxa de juro de DI para o período compreendido entre a data de negociação e a data de vencimento do contrato.

De maneira resumida, pode-se dizer que o Depósito Interfinanceiro (DI) representa uma operação de empréstimo entre bancos e que a taxa média DI da Cetip representa a taxa referencial básica do custo das operações interbancárias.

A principal função das operações é o hedging (proteção) contra grandes oscilações na taxa de juro de algum contrato financeiro. As principais estratégias são:
 

  • Taxa pós-fixada contra taxa prefixada: se o investidor tem uma grande dívida com a taxa de juro pós-fixada e o cenário econômico aponta para uma alta de juros, a solução para evitar o impacto é vender um contrato futuro, transformando a taxa pós em prefixada. As datas de liquidação financeira do contrato e do empréstimo devem coincidir.
  • Taxa prefixada contra taxa pós-fixada: se o investidor tem uma grande dívida com a taxa de juro prefixada e há uma expectativa de baixa de juro, é possível proteger-se do impacto da baixa do juro sobre o resultado financeiro com a compra de um contrato futuro.

Esse tipo de estratégia está disponível para CDB's iguais ou maiores a R$ 500 mil.
 

Bradesco S.A. Corretora de Títulos e Valores Mobiliários, instituição financeira autorizada a funcionar pelo Banco Central do Brasil.
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